Изучение клиентов в дальнейшем придется проводить и до сделок купли-продажи наличных иностранной валюты случайного характера в небольшом объеме, это предусмотрено поправками к Закону "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации", которые вступили в силу 6 марта 2026 года.

Поправки предусматривают расширение обязанностей субъектов закона в сфере изучения клиентов. В дальнейшем изучение клиентов необходимо будет проводить и до сделок купли или продажи наличных иностранной валюты случайного характера, размер которых или общая сумма нескольких взаимосвязанных сделок составляет менее 1500 евро, если это предусмотрено оценкой риска клиента, проведенной соответствующим исполнителем услуги.

При этом установлено, что исполнители криптоактивных услуг должны будут назначить сотрудника, ответственного за соблюдение требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и пролиферации, как в высшее руководство компании, так и в структурное подразделение внутреннего контроля.

Поправки также уточняют порядок оборота информации между государственными и муниципальными органами и Службой финансовой разведки (СФР). В дальнейшем необходимую информацию службе можно будет передавать в письменной, онлайн-форме или в виде автоматизированного и регулярного обмена трафиком в информационных системах.

Кроме того, Кабинету министров делегировано определить случаи, порядок и объем направления СФР сообщений о подозрительных сделках и пороговых деклараций, а также уточненное предоставление субъектам закона обратной связи службы.

Дополнительно расширен круг ведомств, участвующих в координируемой СФР группе по координации сотрудничества. Это укрепит взаимодействие между надзорными, контрольными и другими ведомствами, играющими ключевую роль в предотвращении отмывания денег, соблюдения санкций и предикативных преступлений.