Банк Латвии дополнил руководящие принципы Комиссии рынка финансов и капитала №169 от 21 декабря 2021 года "Рекомендации по созданию системы внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также управления санкционными рисками и исследования клиентов" и переиздал их под новым названием – "Руководство по созданию системы внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и предотвращения финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также управления санкционными рисками и исследования клиентов".

Руководящие принципы представляют собой практическое руководство для финансовых учреждений. Их цель – доступность финансовых услуг и общее понимание со стороны банков и финансовых учреждений, а также надзорного органа по вопросам применения нормативных актов, связанных с предотвращением финансовых преступлений, а также по внедрению подхода на основе оценки риска.

Руководящие принципы будут продолжать предоставлять финансовым учреждениям полезные объяснения и практические примеры для создания системы внутреннего контроля в целях борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также управления санкционными рисками и комплексной проверки клиентов.

На этот раз рекомендации были дополнены мерами по исследованию клиентов и практическими примерами поставщиков услуг по инициированию платежей и поставщиков информационных услуг по счетам, конкретными рекомендациями для инвестиционных брокерских компаний – инвестиционных платформ, а также разъяснением сроков проведения углубленного исследования. Руководящие принципы включают новые главы, посвященные выявлению бенефициарных владельцев юридических лиц, а также отраслевые рекомендации для компаний по управлению инвестициями и управляющих альтернативными инвестиционными фондами с добавлением соответствующих примеров. Разъяснения также включены в главы о санкциях и обработке данных в сфере отмывания денег и предотвращения терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В целях обеспечения доступности финансовых услуг руководящие принципы регулярно совершенствуются и дополняются в соответствии с выявленными на практике проблемами и изменениями нормативной базы, способствуя применению на практике единых и риск-ориентированных требований.

В ближайшее время планируется начать работу над следующими дополнениями, которые будут включать в себя следующие направления:

  • исследование и мониторинг транзакций клиентов, совершающих транзакции с виртуальными валютами, а также обслуживание поставщиков услуг виртуальных валют;
  • углубленное исследование лицензированных кредитных организаций и финансовых учреждений;
  • другие уточнения и практические примеры.