Банк Латвии (БЛ) издал новые правила, предусматривающие требования установления риска клиентов участников финансового рынка, изучения клиентов, углубленного изучения клиентов и обеспечения решений информационных технологий в сфере легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и пролиферации и управления санкционными рисками, сообщает БЛ.

Новые правила упростят требования, так как в них интегрированы три требования, содержащиеся ранее в отдельных правилах. При этом в правилах отдельные требования к исследованию упрощены, предоставляя участникам финансового рынка возможность шире использовать подход, основанный на оценке рисков, и индивидуально определять подходящие мероприятия и сроки изучения клиентов.

Правила предусматривают общие принципы, которые участники финансового рынка должны учитывать при определении риска клиента, и исследовательские мероприятия, непосредственно зависящие от присущего клиенту риска. Правила предусматривают, что с соблюдением установленных ими основных принципов срок углубленного изучения смогут установить сами участники финансового рынка. Правила больше не предусматривают признаков определения группы взаимосвязанных клиентов, но включают общее требование в рамках углубленного изучения клиента, когда констатирован повышенный риск, оценить, связаны ли клиент и его сделки с другими клиентами того же участника финансового рынка, и применить необходимые исследовательские мероприятия для понимания сделок. Правилами отдельно не предусматривается выяснение связи клиента с Латвией, которая ранее в различных ситуациях применялась преувеличенно, тем самым необоснованно ограничивая доступность финансовых услуг.

Правила предусматривают, что меры углубленного исследования должны соизмеряться с уровнем риска и конкретной ситуацией, а не применяться во всех случаях.

В правила включена глава о требованиях к исследованию клиентов, являющихся кредитными учреждениями или финансовыми учреждениями. Для разъяснения практических аспектов этих требований БЛ в скором времени пополнит "Руководящие принципы по созданию системы внутреннего контроля за легализацией средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма и пролиферации, и управлению санкционным риском и изучению клиентов" (справочник), включив в них новую главу, разъясняющую требования изучения клиентов — кредитных учреждений или финансовых учреждений.

Правила уже опубликованы в официальном издании Латвии "Latvijas Vēstnesis":

С вступлением в силу настоящих правил утрачивают силу:

  • Правила Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) № 5 "Нормативные правила исследования клиентов, углубленного изучения клиентов и создания системы численной оценки риска и требований информационных технологий";
  • Правила КРФК №3 "Нормативные правила установления и поддержания корреспондентских отношений кредитных учреждений";
  • Правила КРФК №182 "Нормативные правила исследования поставщиков платежных услуг и надзора за сделками".