Во вторник, 13 июня, правительство поддержало поправки в Законе "О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", с которыми предусматривается перенять требования Четвертой Директивы Европейского Парламента и Совета, направленной на устранение угрозы отмывания денег.
Подготовленные Министерством финансов поправки законопроекта предусматривают совокупность мероприятий, чтобы укрепить борьбу с легализацией средств, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Реализуя предусмотренную в законопроекте совокупность мероприятий, будем двигаться дальше к установленной правительством стратегической цели – повышение репутации финансового сектора Латвии и эффективная деятельность системы устранения отмывания денег и финансирования терроризма.
Законопроект предусматривает изменение структуры изучения клиента – не отделяя отдельно идентификацию и изучение, а объединяя эти мероприятия согласно требованиям директивы. Новое регулирование предусматривает уменьшить порог, начиная с которого проводится изучение тех клиентов, которые проводят различные сделки случайного характера. В случаях, если осуществляется перевод средство, который превышает 1000 EUR, проводится сделка покупки или продажи иностранных наличных денег – 1500 EUR, субъект закона – организатор лотерей и азартных игр, осуществляя сделку с клиентом на сумму – 2000 EUR.
В законопроекте уточнены потенциальные сокращающие риски факторы для осуществления упрощенного изучения клиентов – связанные с клиентом факторы риска. Например, государственное предприятие управления считается предприятием с потенциально низким риском. Также уточнены географические факторы риска, к примеру, страна-участник Европейского Союза считается страной с потенциально низким риском.
В свою очередь, другие факторы рисков повышаются, например сделки, в которых широко используются платежи наличными, считаются сделками с потенциально высоким риском. И услуги частных банкиров, а также географические факторы риска, например, третьи страны, в которых нет эффективной системы борьбы с терроризмом и легализацией средств, полученных преступным путем, укрепляются.
С поправками устанавливается список тех стран, у которых недостаточное правовое регулирование в области предотвращения финансирования терроризма и легализации средств, полученных преступным путем, замещая существующий порядок, который предусматривал эквивалентный список стран.
В законопроект включено определение виртуальных валют, а также наложена обязанность Службе государственных доходов надзирать поставщиков услуг торговли виртуальной валютой, чтобы устранить легализацию средств, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
В отношении предоплатных карты в законопроект включено требование уменьшить порог анонимного использования или сокращенного надзора предоплатных инструментов (кредитные карты предоплаты, подарочные карты) от 250 EUR до 150 EUR, до которого субъект закона может не выполнять какое-либо из мероприятий по изучению клиента или проводить проверку в сокращенном размере. Например, идентификацию клиента, выяснение истинного получателя услуги.
Для вступления закона в силу, он еще должен быть утвержден Сеймом.
